マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与防止基本方針

当社グループは、マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与（以下「マネー・ローンダリング等」という。）防止を重要な経営課題と位置付け、金融システムの健全性維持のために、グループ横断的な管理態勢のもと、以下のとおり、マネー・ローンダリング等防止に取り組みます。

法令遵守

当社グループは、適用を受けるすべてのマネー・ローンダリング等防止にかかる法令、監督官庁の指針やガイドラインを正しく理解し、遵守します。

経営陣の関与

当社グループの経営陣は、マネー・ローンダリング等防止に積極的に関与し、グループ全体にマネー・ローンダリング等防止の重要性について周知徹底に努めます。

グループ管理態勢

当社グループは、コンプライアンス・リスク統括部担当役員をコンプライアンス担当役員に定め、マネー・ローンダリング等防止に関する責任者とします。また、当社コンプライアンス・リスク統括部を管理統括部署として、当社のみならずグループ全体としてのマネー・ローンダリング等のリスクを評価し、グループ各社で発生する重要リスク等について一元的に管理のうえ、マネー・ローンダリング等防止に取り組みます。加えてマネー・ローンダリング等防止の実効性確保等のために、グループ会社間で必要な情報の共有・管理を行います。

リスクベースアプローチ

当社グループは、自らが直面しているリスクを適時・適切に特定・評価し、リスクに見合った低減措置を講じてまいります。

顧客受入方針・顧客管理

当社グループでは、顧客受入時に適切な取引時確認を実施し、お客さまの属性や取引に応じた顧客管理を行います。この場合、顧客管理措置が実施できない、または実施を拒絶するお客さまとの取引は行いません。お客さま情報については定期的に更新し、継続的管理に努めます。

取引時確認および疑わしい取引の届出

当社グループでは、グループ各社において、取引実行時に必要な確認（取引時確認）や終了後に資金の流れを含めたモニタリングを実施し、詐欺やなりすまし等の金融犯罪、テロ資金や経済制裁対象取引、拡散金融等に関連する取引の検知、防止に努めます。疑わしい取引と判断された場合には、速やかに当局に対し届出を提出します。

経済制裁および資産凍結

当社グループでは、経済制裁対象者リスト等の内容を適時適切に確認し、事前のスクリーニング、フィルタリングの実施を通じて、リストに指定された者との取引排除に努めます。関連する取引を発見した場合には、資産凍結措置を実施します。

コルレス先管理

当社グループでは、海外送金等に関連しコルレス銀行を利用する場合には、当該コルレス先におけるマネー・ローンダリング等防止態勢の情報を把握し評価するとともに、リスクに応じた適切な管理を実施します。また、実態のない架空銀行との関係を遮断します。

データマネジメントおよび記録保持

当社グループでは、マネー・ローンダリング等防止に関する各種データについて、正確な記録を作成・保存し、かつ適切に管理します。

研修

当社グループでは、マネー・ローンダリング等防止態勢の実効性確保のため、本方針を周知徹底するとともに、役職員全員に対して継続的な指導・研修を実施します。

有効性検証

当社グループでは、マネー・ローンダリング等防止に関する遵守状況について内部監査を含めた検証を実施し、管理態勢の継続的な高度化に努めます。